Meilleurs cabinets en gestion de patrimoine à Bordeaux

Sep 30, 2023

Véritable couteau-suisse, le gestionnaire de patrimoine vous accompagne dans l’optimisation de votre patrimoine sur tous les aspects, autant sur le plan juridique et fiscal que sur la réalisation de vos projets d’investissement. Le cabinet en gestion de patrimoine est à vos côtés pour vous accompagner afin de vous permettre d’effectuer les bons choix au sein de vos investissements immobiliers et financier. Il s’agit d’un véritable appuie sur lequel vous pouvez vous reposer pour répondre à vos questions. C’est pourquoi, il est très important de s’adresser à un gestionnaire de patrimoine compétent afin d’obtenir des conseils de qualité. Eclairage sur les meilleurs cabinets en gestion de patrimoine à Bordeaux.

 

Quel est le rôle d’un conseiller patrimonial à Bordeaux ?

Le cabinet en gestion de patrimoine est expert dans tous les aspects du patrimoine, tant sur l’optimisation fiscale (pour savoir comment payer moins d’impôts), que l’aspect juridique, immobilier et financier. Il est présent pour vous accompagner sur toutes les problématiques patrimoniales. Pour cela, il effectue un bilan patrimonial sur votre situation globale afin de vous conseiller au mieux. Suite à cela, le conseiller en gestion de patrimoine sera en mesure de vous proposer les solutions les plus adaptées à votre situation à travers un stratégie patrimoniale personnalisée. Il sera alors en capacité de vous proposer tous types de solutions, qu’elles soient immobilière ou financière afin d’optimiser votre situation ou de vous accompagner dans la durée sur de nouveaux projets.

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Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Une approche patrimoniale experte et pluridisciplinaires

Dans un contexte où l’optimisation fiscale et juridique ne cessent d’évoluer, le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) s’avère plus que jamais un atout essentiel pour accompagner ses clients dans la construction de leur projet de vie. En effet, les connaissances du conseiller en gestion de patrimoine lui permettent de vous accompagner au mieux dans les domaines fiscaux, financiers, immobiliers, successions et placements retraites. Il peut intervenir également pour vous conseiller en matière de placement de trésorerie d’entreprise. Son expertise est un appui afin d’optimiser votre patrimoine. Spécialiste de la gestion de patrimoine, le conseiller analyse l’ensemble des éléments patrimoniaux de ses clients et établit un diagnostic complet afin de définir une stratégie d’optimisation patrimoniale sur mesure.

Consultez notre article Meilleurs Cabinets en gestion de patrimoine 2023

Une relation basée sur un partenariat solide et durable

La relation entre un Conseiller en Gestion de Patrimoine et son client repose sur une confiance mutuelle qui s’inscrit dans la durée. Le profil patrimonial de chaque client évolue tout au long de sa vie, ses objectifs et sa stratégie patrimoniale doivent s’adapter à ces changements. Ainsi le conseiller patrimonial accompagne régulièrement sur le long terme, ses clients et leur offre un suivi personnalisé.

Un professionnel indépendant qui a accès à toutes les offres du marché

L’indépendance du Conseiller en Gestion de Patrimoine lui permet d’évaluer tous les produits disponibles sur le marché et de proposer à ses clients en toute liberté celui qui correspond le mieux aux besoins de leur situation patrimoniale.Il doit délivrer une information claire, exacte et non trompeuse sur les produits proposés à ses clients. En effet, il a un devoir de conseil l’obligeant à accompagner au mieux son client. Il doit également être transparent quant à sa rémunération et les motifs de cette dernière. Le conseiller en gestion de patrimoine doit proposer un nombre suffisant d’instruments financiers à ses clients, de par son indépendance, sa gamme de produits structurés et immobiliers se doit d’être variée et vaste.

Une profession encadrée pour une meilleure protection du client

La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine est réglementée par les autorités suivantes, l’Autorité des marchés financiers et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution. Ces deux autorités de contrôle vont venir réguler la profession. L’AMF pour tout ce qui concerne les produits financiers, évitant tous types de fraudes et délits sur les produits.

Classement des meilleurs cabinets en en gestion de patrimoine à Bordeaux

 

 

Agora finance a reçu le prix du meilleur cabinet en gestion de patrimoine 

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Comment bien choisir son conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux ?

Quelques astuces pour sélectionner votre conseiller en gestion de patrimoine si vous êtes bordelais

Afin de choisir un bon gestionnaire de patrimoine, vous pouvez commencer dans un premier temps à regarder les avis Google ainsi que les différentes références, car en effet certains cabinet reçoivent des titres de meilleur cabinet en gestion de patrimoine. Cela peut aider à effectuer son choix. Lorsque que vous avez pris votre premier rendez-vous, veillez à ce que le conseiller vous demande tous les documents nécessaires pour bien comprendre et analyser votre situation personnelle. S’il s’intéresse à vous, ainsi qu’à différents détails est un bon signe également. Il faut vérifier son intérêt pour votre situation ainsi que sa neutralité dans les différentes solutions qu’il va vous proposer. Il faut également s’assurer que le conseiller connaît son marché ainsi que le contexte actuel et qu’il agisse en fonction. Par exemple, qu’il connaisse le marché de l’immobilier bordelais ou la conjoncture économique actuelle afin de vous conseiller au mieux. Attention également aux promesses de rentabilité financière aguicheuses, un consultant doit être rassurant et réaliste. Dans le domaine de l’investissement financier ou de la fiscalité, faire preuve de prudence est une preuve de professionnalisme et de connaissance des marchés.

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Quel est le coût d’un conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux ?

Les honoraires du conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux

Les honoraires de conseils sont définis selon un taux horaire propre à chaque conseiller en gestion de patrimoine, en effet en fonction de la complexité du dossier ou la particularité du patrimoine cela peut varier. En revanche, le taux horaire dans un cas non spécifique varie entre 150€ et 250€ HT. Nous pouvons alors compter une moyenne de 200€. Le bilan patrimonial, qui requiert une analyse approfondie, peut s’élever à 1000€ selon sa complexité. Enfin, différents modes de rémunération existent, certains cabinets de gestion se rémunèrent sur les encours que vous leur confiez tandis que d’autres pratiquent des honoraires fixes.

Comment différencier les meilleurs cabinets en gestion de patrimoine à Bordeaux ?

Un cabinet qui évolue avec son temps

Dans un contexte durant lequel le développement durable est au cœur des préoccupations, choisir un cabinet engagé en proposant des investissements socialement responsables (ISR) est également un critère de sélection. Le meilleur cabinet en gestion de patrimoine peut proposer différentes solutions d’investissements responsable prenant en compte certaines idées, comme le bien être des salariés au sein de l’entreprise ou l’impact écologique.

La transparence du cabinet

Un bon cabinet restera totalement transparent sur ses prises de décision, en restant très pédagogique pour que vous puissiez clairement comprendre la stratégie choisie. Il doit aussi être transparent sur ses honoraires, ses certifications et ses compétences afin de susciter la confiance de son client.

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Véronique de Bien-placer.fr

Véronique de Bien-placer.fr

DIRECTRICE ASSOCIÉE

Véronique est engagée depuis plus de 10 ans dans les projets éthiques et responsables. Diplômée d’un Master 2 – Celsa – et dotée d’une grande expérience dans les domaine de la gestion de patrimoine,  Véronique a décidé d’animer le site Bien-placer.fr pour offrir une large sélection de solutions personnalisées autour de l’investissement responsable et l’investissement d’impact. Dynamique et rigoureuse, son objectif est de donner du sens aux investissements des professionnels et des particuliers.

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