Chaque année le magazine Décideurs sélectionne le meilleur cabinet en gestion de patrimoine. Un jury composé de professionnels de la finance, de l’assurance, du droit et de l’activité notariale se réunit pour étudier la candidature des cabinets sélectionnés. Les représentants font partie des plus grandes institutions connexes au secteur de la gestion de patrimoine, de la gestion de fortune et du multi-family office.
Le classement des meilleurs cabinets en gestion de patrimoine
Nouveauté : Dans le cadre du trophée d’or du meilleur cabinet en gestion de patrimoine, le cabinet AGORA finance a reçu la mention spéciale impact pour son engagement dans l’investissement durable.
Cabinet en gestion de patrimoine | Description | Clientèle de référence |
Agora Finance | Cabinet de gestion de patrimoine indépendant reconnu pour sa vision stratégique à 360° et son accompagnement sur mesure. Ses équipes intègrent l’investissement socialement responsable (ISR) et apportent une expertise transversale : optimisation fiscale, transmission patrimoniale, investissements financiers et immobiliers. | Particuliers et familles fortunés, dirigeants et chefs d’entreprise, expatriés |
Delta Finance | Depuis sa création, Delta Finance privilégie une relation de proximité avec ses clients, en favorisant l'écoute et la disponibilité. Cette approche permet d'assurer une meilleure information et de dédier le même interlocuteur pour chaque client afin d'instaurer une relation durable. | Clients recherchant un accompagnement humain, familles, professions libérales |
Alter Egale | Offrir le meilleur service dans le domaine de la gestion de patrimoine est l’ADN du cabinet Alter Egale. Chaque jour, les experts créent avec les clients une relation fondée sur la confiance et la transparence. Cette relation particulière permet d’offrir, un meilleur service et un accompagnement patrimonial personnalisé sur le long terme. | Investisseurs recherchant une gestion patrimoniale de proximité et un suivi régulier |
Perennity | Perennity est à l’écoute de ses clients pour leur apporter un service de qualité et une grande réactivité. | Investisseurs souhaitant une gestion de conviction et une grande disponibilité |
Pact. gestion privée | Pact. gestion privée privilégie un nombre réduit de clients pour prendre le temps d’être à leur écoute, dans un souci d’excellence du conseil. Dans un esprit d’artisan du patrimoine, le cabinet a développé une collaboration avec des experts reconnus des métiers du chiffre, du droit et de la pierre, pour servir les intérêts de ses clients. | Investisseurs recherchant une gestion patrimoniale de proximité et un suivi régulier |
Kermony office | Kermony Office (ex-AGH Conseil) est spécialisé dans l’accompagnement des familles et des dirigeants. Le cabinet a pour mission d'optimiser et de préserver le patrimoine personnel et professionnel de ses clients sur plusieurs générations, avec une approche patrimoniale globale. | Familles patrimoniales, dirigeants d’entreprise, entrepreneurs familiaux |
Sianne Patrimoine | Afin d'adapter les objectifs de ses clients au champ des possibles et répondre à leurs questions essentielles, Sianne Patrimoine a développé une expertise pour protéger et sécuriser leur patrimoine, générer des revenus complémentaires, investir ou transmettre à leurs ayants droit. | Retraités, familles, investisseurs prudents préparant la succession |
Segefi Capital | SEGEFI délivre à ses clients depuis 20 ans, des conseils en gestion de patrimoine, en toute indépendance financière. En fonction de leur situation familiale, patrimoniale, et de leurs projets qui sont uniques, les solutions sont adaptées à la sensibilité au risque financier de chaque client. | investisseurs recherchant un service patrimonial haut de gamme |
Trinity gestion privée | Cabinet reconnu pour la qualité de ses prévisions macroéconomiques et son expertise en placements financiers. Le cabinet sélectionne régulièrement quelques OPCVM et peut ainsi offrir à ses clients une rentabilité annuelle à 2 chiffres même pour les plus défensifs. | Clients recherchant un conseil indépendant, profils du prudent au dynamique |
Le trophée du meilleur cabinet en gestion de patrimoine
Le trophée du meilleur cabinet en gestion de patrimoine est une récompense qui est attribuée dans le cadre du sommet du patrimoine et de la performance, organisé par le magazine Décideurs. Le jury de cet événement analyse plusieurs critères tels que la structure du cabinet, son indépendance, la performance de ses investissements, les domaines d’expertises, l’engagement social et environnemental, la politique de transparence et prend également en compte l’inter-professionnalité avec d’autres professionnels du patrimoine (avocats, experts-comptables, notaires…) dans l’accompagnement des clients. Enfin, le jury étudie les projets innovants des cabinets en gestion de patrimoine candidats au trophée.
Quelle est l’expertise du meilleur cabinet en gestion de patrimoine ?
Agora finance est structuré sous la forme d’un family office offrant des services et des expertises patrimoniales complémentaires. En effet, de nombreux clients recherchent des experts en gestion de patrimoine capables d’apporter une vision globale à 360° sur leur patrimoine. Agora finance, couvre également des sujets comme la valorisation d’entreprise ou la gouvernance familiale.
Gestion financière
Leur expertise des marchés financiers permet aux gestionnaires de patrimoine d’Agora finance de sélectionner les meilleures solutions d’investissements pour faire fructifier l’épargne des clients. Ils les aident également à s’orienter vers des investissements durables, l’objectif principal étant de sécuriser et rentabiliser leur patrimoine dans la durée.
Immobilier d’investissement
La connaissance approfondie du marché immobilier conduit les experts d’Agora finance à choisir et à négocier les meilleures opportunités d’investissement immobilier, adaptées à leurs clients. Investir et développer un patrimoine immobilier est fastidieux et requiert de la rigueur. C’est la raison pour laquelle Agora finance propose un accompagnement à chaque étape de l’investissement. Que ce soit pour valoriser, vendre et gérer un bien immobilier, ou encore réaliser un investissement locatif dans l’ancien, les experts d’Agora finance vous apportent des conseils personnalisés.
Conseil juridique et fiscal
Grâce à leur expertise pour optimiser la fiscalité, les conseillers sélectionnent, évaluent et initient des stratégies pour payer moins d’impôts. Les conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent aussi pour mettre en œuvre les solutions retenues et s’assurent chaque année du suivi.
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Les engagements du meilleur cabinet en gestion de patrimoine
Un conseil impartial
Membre de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), le cabinet a choisi l’indépendance pour fournir un conseil impartial. Agora finance étudie pour chaque client (cadres dirigeants, familles, fondations, congrégations) une stratégie patrimoniale personnalisée qui répond à des objectifs à court, moyen et long terme. Cet accompagnement haut de gamme a été récompensé par le trophée d’Or du meilleur cabinet en gestion de patrimoine.
Transparence de la rémunération
Agora Finance adopte une politique de transparence concernant sa rémunération. En effet, le cabinet se rémunère par des honoraires pour ses services de conseil en stratégie patrimoniale et par des commissions rétrocédées, basées sur la performance des investissements. Cette rémunération est formalisée par écrit afin de garantir un alignement avec les intérêts financiers de ses clients.
Une démarche socialement responsable
Dans un contexte économique fluctuant, le cabinet en gestion de patrimoine se mobilise en faveur de l’investissement socialement responsable (ISR), en sensibilisant ses clients à une démarche durable pour donner du sens à leurs placements. A cette fin, le cabinet a mis en place des stratégies qui concilient éthique et rentabilité.
Choisir le cabinet qui correspond à votre profil
La réussite d’une stratégie patrimoniale repose avant tout sur le choix d’un cabinet de gestion de patrimoine indépendant capable de répondre précisément à vos besoins et à vos objectifs. Que vous soyez chef d’entreprise, jeune retraité, investisseur à la recherche de placements intéressants… Chaque investisseur est unique, et un accompagnement efficace doit prendre en compte à la fois votre situation financière, vos objectifs de rendement, vos projets familiaux et vos contraintes fiscales.
Certains clients privilégient une gestion sur mesure haut de gamme, où le cabinet construit une stratégie globale et personnalisée, intégrant placements financiers, immobilier patrimonial, assurance-vie haut de gamme et solutions d’investissement alternatives. Ce type d’approche convient particulièrement aux particuliers fortunés, aux dirigeants d’entreprise et aux familles patrimoniales, pour lesquels la préservation et la transmission du capital sont des enjeux majeurs.
D’autres investisseurs recherchent un accompagnement ciblé sur des axes spécifiques :
- Optimisation fiscale : structuration des revenus et du patrimoine pour réduire l’imposition tout en respectant les normes légales.
- Transmission familiale : anticipation de la succession et mise en place de dispositifs adaptés pour protéger les héritiers.
- Investissement international : diversification du patrimoine via des placements à l’étranger ou des assurances-vie luxembourgeoises, permettant sécurité et flexibilité.
En choisissant un cabinet en adéquation avec votre profil, vous bénéficiez d’une approche personnalisée, d’un conseil objectif et d’un accompagnement durable, capable de s’adapter à l’évolution de votre patrimoine, aux changements fiscaux et aux nouvelles opportunités d’investissement. Cette adéquation constitue le socle d’une gestion patrimoniale efficace, sécurisée et optimisée sur le long terme.
Trophée de la finance positive pour le meilleur cabinet en gestion de patrimoine
Le magazine Décideurs a décerné le trophée de Bronze dans la catégorie de la finance positive, au cabinet Agora finance. Cette récompense a été attribuée dans le cadre du sommet du patrimoine et de la performance. A l’occasion de cet événement annuel, un jury sélectionne un cabinet en gestion de patrimoine, pleinement engagé dans l’investissement responsable.
Des professionnels du droit et de la finance tels que des gérants de fonds, des associations professionnelles (CNCGP) et des acteurs du droit et de la fiscalité, composent ce jury dont les membres analysent plusieurs critères afin de réaliser leur sélection. Ainsi sont pris en compte la structure du cabinet, son engagement ESG, les actions dans l’investissement socialement responsable ainsi que les domaines d’expertise.
La mise en place d’un rapport RSE
Un rapport RSE (Responsabilité Sociétale de l’Entreprise) a été établi par Agora finance pour mesurer l’impact social et environnemental, et également la démarche de gouvernance. Le cabinet intègre depuis plusieurs années des démarches sociales et environnementales à ses activités professionnelles, à ses relations avec les clients, partenaires et collaborateurs. Dans le cadre de sa politique RSE, son ambition est d’évoluer de manière positive et responsable.
Agora finance s’engage dans une politique ESG, en faveur de l’Environnement, du Social et de la Gouvernance. Les thématiques privilégiées sont la diversité des origines, le recrutement de talents féminins, le bien-être au travail, l’accès à la formation, et une démarche ISR tournée vers des investissements responsables et durables.
Une sélection de placements ISR
Une prise de conscience mondiale a vu le jour dans le domaine de l’investissement responsable. Les conseillers en gestion de patrimoine sensibilisent les clients aux placements socialement responsables, qu’ils soient financiers ou immobiliers. Le site bien-placer.fr sélectionne les meilleurs placements responsables pour informer les investisseurs sur des solutions d’investissement durables.
